FP3級 / ライフプランニングと資金計画
顧客利益の優先
FPが自分や所属先の利益より、顧客の利益を優先して業務を行う考え方。
意味を丁寧に確認
FP業務では、商品販売や手数料の都合ではなく、顧客の家計状況・目的・リスク許容度に合う提案を行うことが求められます。3級では、FP倫理の代表例として守秘義務と並んで出ます。
覚え方
試験での見方
黒猫の闇の刻印
「誰の利益を優先するか」と聞かれたら顧客です。販売者側の都合を優先する記述は不適切です。
手数料の高い商品を、顧客の目的に合わないのに勧める行為は顧客利益の優先に反します。
覚え方：名称だけでなく「誰が対象か」「何に使うか」「数字や期限があるか」を1行で言えるようにします。