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ライフプランニングと資金計画の用語

この分野の重要語から順に確認できます。問題で詰まったら、用語の意味だけでなく「対象者・金額・期限・制度の目的」まで見直しましょう。

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白猫のやさしい一言

苦手な分野だけ見ても大丈夫だよ。用語を確認してから問題に戻れば、同じミスを減らせるからね。……「明日からやる」って言ってる人、だいたい本番までやらないけど。

黒猫の闇のメモ

クッ……「なんとなく分かる」は試験会場で霧と化す。似た制度との違いを、対象者・金額・期限の三柱で語れ。……特に控除と非課税枠、毎年混ぜて出してくるからな。

この分野の重要語

キャッシュフロー表 将来の収入・支出・貯蓄残高の推移を年ごとに整理する表。 ファイナンシャル・プランニング FPが家計・保険・税金・不動産・相続などを横断して生活設計を考えること。 ライフプラン 結婚・住宅購入・教育・老後など、人生の予定と資金計画を結びつけた設計。 健康保険 会社員などの業務外の病気・けが・出産・死亡に備える公的医療保険。 厚生年金保険 会社員や公務員などが加入する公的年金制度。 雇用保険 失業時の基本手当や育児休業給付など、雇用に関する生活安定を支える制度。 FPの職業倫理 顧客利益の優先や守秘義務など、FPが相談業務で守るべき基本姿勢。 国民年金 日本国内に住所がある20歳以上60歳未満の人を原則対象とする公的年金制度。 守秘義務 顧客から得た家計・資産・家族情報などを正当な理由なく漏らさない義務。 国民年金の被保険者 国民年金に加入する人の区分。第1号・第2号・第3号に分かれる。 個人バランスシート 個人や家計の資産・負債・純資産を一覧にした表。 可処分所得 収入から税金や社会保険料などを差し引き、実際に使える金額。

用語一覧

用語小分類要点
FPの職業倫理 ライフプランニングと資金計画 顧客利益の優先や守秘義務など、FPが相談業務で守るべき基本姿勢。
ファイナンシャル・プランニング ライフプランニングと資金計画 FPが家計・保険・税金・不動産・相続などを横断して生活設計を考えること。
iDeCo ライフプランニングと資金計画 個人型確定拠出年金。自分で掛金を拠出し、運用結果に応じて老後資金を準備する制度。
アカウンタビリティ ライフプランニングと資金計画 顧客が理解できるように、提案内容やリスクを説明する責任。
キャッシュフロー表 ライフプランニングと資金計画 将来の収入・支出・貯蓄残高の推移を年ごとに整理する表。
フラット35 ライフプランニングと資金計画 民間金融機関と住宅金融支援機構が提携して提供する長期固定金利住宅ローン。
ライフイベント表 ライフプランニングと資金計画 結婚、出産、住宅購入、教育、退職など、将来の予定を時系列に整理する表。
ライフプラン ライフプランニングと資金計画 結婚・住宅購入・教育・老後など、人生の予定と資金計画を結びつけた設計。
リタイアメントプランニング ライフプランニングと資金計画 退職後の生活資金、年金、医療・介護、住まいを考える老後資金計画。
中小企業退職金共済 ライフプランニングと資金計画 中小企業の従業員の退職金を外部積立で準備する制度。
介護保険 ライフプランニングと資金計画 加齢に伴う介護リスクに備える公的保険制度。
付加年金 ライフプランニングと資金計画 第1号被保険者などが付加保険料を納めることで、老齢基礎年金に上乗せされる年金。
任意加入制度 ライフプランニングと資金計画 国民年金の加入義務がない人が、一定要件で任意に加入できる制度。
任意継続被保険者 ライフプランニングと資金計画 健康保険の被保険者が退職後も一定期間、元の健康保険に継続加入できる制度。
企業型DC ライフプランニングと資金計画 会社が掛金を拠出し、従業員が運用商品を選ぶ確定拠出年金。
住宅ローン ライフプランニングと資金計画 住宅取得のために金融機関などから借り入れるローン。
住宅ローンの借換え ライフプランニングと資金計画 現在の住宅ローンを返済し、新しい住宅ローンに切り替えること。
住宅ローンの繰上げ返済 ライフプランニングと資金計画 住宅ローンの元金を予定より早く返済し、利息負担を減らす方法。
個人バランスシート ライフプランニングと資金計画 個人や家計の資産・負債・純資産を一覧にした表。
健康保険 ライフプランニングと資金計画 会社員などの業務外の病気・けが・出産・死亡に備える公的医療保険。
傷病手当金 ライフプランニングと資金計画 健康保険の被保険者が業務外の病気やけがで働けず、給与を受けられない場合の給付。
元利均等返済 ライフプランニングと資金計画 毎回の返済額が一定になる住宅ローン等の返済方法。
元金均等返済 ライフプランニングと資金計画 毎回返済する元金部分が一定になる返済方法。
出産手当金 ライフプランニングと資金計画 健康保険の被保険者が出産のため会社を休み、給与を受けられない場合の所得補償。
出産育児一時金 ライフプランニングと資金計画 健康保険や国民健康保険の被保険者・被扶養者が出産した場合に支給される一時金。
労災保険 ライフプランニングと資金計画 業務上または通勤途上の災害によるけが・病気・死亡等を補償する制度。
厚生年金保険 ライフプランニングと資金計画 会社員や公務員などが加入する公的年金制度。
可処分所得 ライフプランニングと資金計画 収入から税金や社会保険料などを差し引き、実際に使える金額。
固定金利 ライフプランニングと資金計画 借入時から一定期間または全期間、金利が変わらない金利タイプ。
固定金利選択型 ライフプランニングと資金計画 当初一定期間だけ固定金利を選び、その後金利タイプを選び直す住宅ローン。
国民年金 ライフプランニングと資金計画 日本国内に住所がある20歳以上60歳未満の人を原則対象とする公的年金制度。
国民年金の被保険者 ライフプランニングと資金計画 国民年金に加入する人の区分。第1号・第2号・第3号に分かれる。
国民年金基金 ライフプランニングと資金計画 第1号被保険者が老齢基礎年金に上乗せするための任意加入の年金制度。
在職老齢年金 ライフプランニングと資金計画 働きながら老齢厚生年金を受け取る場合、賃金と年金額に応じて年金が調整される仕組み。
基本手当 ライフプランニングと資金計画 雇用保険の被保険者が失業した場合に支給される求職者給付。
変動金利 ライフプランニングと資金計画 市場金利などに応じて借入金利が見直される金利タイプ。
学生納付特例制度 ライフプランニングと資金計画 学生本人の所得が一定以下の場合、国民年金保険料の納付が猶予される制度。
守秘義務 ライフプランニングと資金計画 顧客から得た家計・資産・家族情報などを正当な理由なく漏らさない義務。
小規模企業共済 ライフプランニングと資金計画 個人事業主や小規模企業の役員等が、廃業・退職後の資金を準備する制度。
年金現価係数 ライフプランニングと資金計画 将来毎年受け取る年金額の現在価値を求める係数。
年金終価係数 ライフプランニングと資金計画 毎年一定額を積み立てた場合に、将来いくらになるかを求める係数。
期間短縮型 ライフプランニングと資金計画 繰上げ返済後も毎回返済額を変えず、返済期間を短くする方法。
減債基金係数 ライフプランニングと資金計画 将来の目標額を準備するために、毎年いくら積み立てるかを求める係数。
現価係数 ライフプランニングと資金計画 将来必要な金額を得るために、現在いくら必要かを求める係数。
申請免除 ライフプランニングと資金計画 所得が少ないなどの理由で国民年金保険料の納付が困難な場合に、申請により免除を受ける制度。
確定拠出年金 ライフプランニングと資金計画 掛金を拠出し、加入者が運用し、運用結果によって将来の受取額が変わる年金制度。
確定給付企業年金 ライフプランニングと資金計画 将来の給付内容があらかじめ定められている企業年金。
税理士法 ライフプランニングと資金計画 税務代理・税務書類の作成・税務相談などを税理士業務として定める法律。
第1号被保険者 ライフプランニングと資金計画 自営業者、学生、無職の人など、国民年金に直接加入する20歳以上60歳未満の人。
第2号被保険者 ライフプランニングと資金計画 厚生年金保険に加入している会社員・公務員など。
第3号被保険者 ライフプランニングと資金計画 第2号被保険者に扶養される20歳以上60歳未満の配偶者。
終価係数 ライフプランニングと資金計画 現在の元本を複利で運用した場合、将来いくらになるかを求める係数。
老齢基礎年金 ライフプランニングと資金計画 国民年金から支給される老後の基礎年金。
資本回収係数 ライフプランニングと資金計画 現在の元本を一定期間で取り崩す場合、毎年いくら受け取れるかを求める係数。
返済額軽減型 ライフプランニングと資金計画 繰上げ返済後の返済期間は変えず、毎回返済額を減らす方法。
遺族基礎年金 ライフプランニングと資金計画 国民年金の被保険者等が死亡したとき、要件を満たす遺族に支給される基礎年金。
金融商品取引法 ライフプランニングと資金計画 投資助言・金融商品の販売勧誘などに関わるルールを定める法律。
関連法規 ライフプランニングと資金計画 税理士法、保険業法、金融商品取引法、弁護士法など、FP業務に関係する法律。
障害基礎年金 ライフプランニングと資金計画 一定の障害状態になった場合に国民年金から支給される基礎年金。
雇用保険 ライフプランニングと資金計画 失業時の基本手当や育児休業給付など、雇用に関する生活安定を支える制度。
顧客利益の優先 ライフプランニングと資金計画 FPが自分や所属先の利益より、顧客の利益を優先して業務を行う考え方。
高年齢求職者給付金 ライフプランニングと資金計画 65歳以上の高年齢被保険者が失業した場合に支給される一時金。
高額療養費 ライフプランニングと資金計画 1カ月の医療費自己負担が高額になった場合、自己負担限度額を超えた分が払い戻される制度。
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