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制度名・分野名・試験で出るキーワードで検索できます。まずは「国民年金」「定期保険」「NISA」「建ぺい率」あたりから確認してみましょう。
黒猫の闇のメモ
フッ……制度の名を唱えるだけでは闇に呑まれる。対象者・金額・期限の三柱を欠かさず刻め。……特に似た名前の控除を取り違えるやつ、本番で必ず出てくるから気をつけろよ。
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FP3級の6分野に合わせて、問題演習に戻りやすいよう分けています。
FP3級
タックスプランニング
34語
基礎控除 / 給与所得 / 生命保険料控除 / 所得控除 / 税額控除 / 給与所得控除
FP3級
ライフプランニングと資金計画
63語
健康保険 / 雇用保険 / ライフプラン / 厚生年金保険 / キャッシュフロー表 / ファイナンシャル・プランニング
FP3級
リスク管理
34語
医療保険 / 定期保険 / 火災保険 / 終身保険 / 養老保険 / 自賠責保険
FP3級
不動産
36語
接道義務 / 抵当権 / 路線価 / セットバック / 定期借家契約 / 専任媒介契約
FP3級
相続・事業承継
34語
相続税の基礎控除 / 死亡保険金の非課税限度額 / 代襲相続 / 暦年課税 / 相続放棄 / 公正証書遺言
FP3級
金融資産運用
33語
NISA / 債券価格 / 為替リスク / 日経平均株価 / 円安 / 円高
まず確認したい重要語
FP3級で最初に押さえたい用語を優先して並べています。
キャッシュフロー表
将来の収入・支出・貯蓄残高の推移を年ごとに整理する表。
ライフプランニングと資金計画
ファイナンシャル・プランニング
FPが家計・保険・税金・不動産・相続などを横断して生活設計を考えること。
ライフプランニングと資金計画
ライフプラン
結婚・住宅購入・教育・老後など、人生の予定と資金計画を結びつけた設計。
ライフプランニングと資金計画
健康保険
会社員などの業務外の病気・けが・出産・死亡に備える公的医療保険。
ライフプランニングと資金計画
医療保険
入院・手術などの医療費負担に備える保険。
リスク管理
厚生年金保険
会社員や公務員などが加入する公的年金制度。
ライフプランニングと資金計画
定期保険
一定期間の死亡保障を確保する生命保険。満期保険金はない。
リスク管理
火災保険
建物や家財の火災・風災・水災などの損害に備える保険。
リスク管理
終身保険
一生涯の死亡保障を目的とする生命保険。
リスク管理
雇用保険
失業時の基本手当や育児休業給付など、雇用に関する生活安定を支える制度。
ライフプランニングと資金計画
養老保険
死亡保障と満期保険金の両方を持つ生命保険。
リスク管理
FPの職業倫理
顧客利益の優先や守秘義務など、FPが相談業務で守るべき基本姿勢。
ライフプランニングと資金計画
NISA
2024年から恒久化された少額投資非課税制度。つみたて投資枠と成長投資枠を併用できる。
金融資産運用
国民年金
日本国内に住所がある20歳以上60歳未満の人を原則対象とする公的年金制度。
ライフプランニングと資金計画
守秘義務
顧客から得た家計・資産・家族情報などを正当な理由なく漏らさない義務。
ライフプランニングと資金計画
相続税の基礎控除
相続税の課税価格から差し引く基礎控除。3,000万円＋600万円×法定相続人の数で計算する。
相続・事業承継
国民年金の被保険者
国民年金に加入する人の区分。第1号・第2号・第3号に分かれる。
ライフプランニングと資金計画
基礎控除
所得税の計算で、一定の納税者に適用される基本的な所得控除。
タックスプランニング
死亡保険金の非課税限度額
相続人が受け取る死亡保険金について、相続税計算上「500万円×法定相続人の数」まで非課税となる制度。
相続・事業承継
給与所得
勤務先から受ける給与・賞与などに係る所得。収入金額から給与所得控除額を差し引いて求める。
タックスプランニング
個人バランスシート
個人や家計の資産・負債・純資産を一覧にした表。
ライフプランニングと資金計画
可処分所得
収入から税金や社会保険料などを差し引き、実際に使える金額。
ライフプランニングと資金計画
生命保険料控除
一定の生命保険料を支払った場合に受けられる所得控除。一般・介護医療・個人年金の区分がある。
タックスプランニング
第1号被保険者
自営業者、学生、無職の人など、国民年金に直接加入する20歳以上60歳未満の人。
ライフプランニングと資金計画
第2号被保険者
厚生年金保険に加入している会社員・公務員など。
ライフプランニングと資金計画
第3号被保険者
第2号被保険者に扶養される20歳以上60歳未満の配偶者。
ライフプランニングと資金計画
関連法規
税理士法、保険業法、金融商品取引法、弁護士法など、FP業務に関係する法律。
ライフプランニングと資金計画
リスクマネジメント
病気・死亡・事故・災害などのリスクを把握し、保険などで備える考え方。
リスク管理
債券価格
市場で取引される債券の値段。市場金利と逆方向に動きやすい。
金融資産運用
所得控除
所得税の計算で、所得金額から差し引ける控除。
タックスプランニング
税理士法
税務代理・税務書類の作成・税務相談などを税理士業務として定める法律。
ライフプランニングと資金計画
税額控除
計算された所得税額から直接差し引く控除。
タックスプランニング
給与所得控除
給与収入から差し引く、給与所得者の概算経費に相当する控除。
タックスプランニング
自賠責保険
自動車事故による対人賠償を補償する強制保険。
リスク管理
金融商品取引法
投資助言・金融商品の販売勧誘などに関わるルールを定める法律。
ライフプランニングと資金計画
顧客利益の優先
FPが自分や所属先の利益より、顧客の利益を優先して業務を行う考え方。
ライフプランニングと資金計画
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最初の文字から探せます。漢字から始まる用語もそのまま並べています。
1 1
D 1
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キ 1
セ 1
ソ 1
フ 1
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リ 2
一 3
不 2
中 1
予 3
事 1
人 1
介 2
付 2
代 1
任 2
企 1
住 4
価 1
信 2
個 3
倍 1
借 1
健 1
債 2
傷 1
元 3
公 2
円 2
出 2
分 1
利 1
労 1
医 2
半 1
単 1
印 1
厚 1
原 1
収 3
取 1
可 1
固 4
国 3
在 1
地 2
基 4
変 2
外 1
大 1
契 2
媒 1
学 1
宅 1
守 1
定 2
容 1
対 2
専 2
小 2
市 2
年 2
延 2
建 1
成 1
所 3
手 1
払 1
扶 1
投 2
抵 1
指 1
接 1
損 1
教 1
斜 1
日 1
時 1
普 3
暦 1
最 1
期 1
株 1
格 1
検 1
権 1
死 1
法 1
減 1
源 2
準 1
火 1
為 1
物 1
現 1
生 1
用 1
申 3
登 3
直 4
相 5
確 4
社 1
秘 1
税 2
第 4
純 1
終 2
結 1
給 2
総 1
老 1
自 3
表 2
被 1
課 1
譲 1
資 1
賦 1
購 1
贈 2
路 2
車 1
返 1
退 2
適 1
遺 5
配 4
重 1
金 1
関 1
限 1
障 1
雇 1
雑 1
青 1
預 1
顧 1
養 1
高 2
最初は全部暗記しなくて大丈夫。問題で間違えた制度だけ戻って確認すれば、お金の6分野が少しずつつながってくるよ。……「だいたい分かった」で止まる人は、毎回同じ控除と限度額で躓くからね。