FP3級 / ライフプランニングと資金計画
アカウンタビリティ
顧客が理解できるように、提案内容やリスクを説明する責任。
意味を丁寧に確認
FPは、ライフプランや金融商品を提案するとき、メリットだけでなく前提条件・費用・リスクも説明する必要があります。難しい言葉を並べるだけでは説明責任を果たしたとはいえません。
覚え方
試験での見方
黒猫の闇の刻印
説明責任は「書類を渡せば終わり」ではなく、顧客が判断できる説明を行うことです。
住宅ローンの借換えを提案するときは、手数料や総返済額の変化も説明します。
覚え方：名称だけでなく「誰が対象か」「何に使うか」「数字や期限があるか」を1行で言えるようにします。