FP3級 / ライフプランニングと資金計画
リタイアメントプランニング
退職後の生活資金、年金、医療・介護、住まいを考える老後資金計画。
意味を丁寧に確認
定年退職後の生活設計と必要資金の計画を立てることです。退職金・公的年金・私的年金・貯蓄からの取り崩しを組み合わせ、退職後の生活費・医療費・介護費・住居費などに対応できる資金繰りを設計します。長寿化により、想定する退職後期間は20〜30年と長くなっています。
覚え方
試験での見方
黒猫の闇の刻印
老後資金、年金、リバースモーゲージ、介護リスクなどとセットで出題されます。
退職後の生活費と年金見込額を比較して不足額を把握します。
覚え方：名称だけでなく「誰が対象か」「何に使うか」「数字や期限があるか」を1行で言えるようにします。