金融資産運用の用語

NISA 2024年から恒久化された少額投資非課税制度。つみたて投資枠と成長投資枠を併用できる。 債券価格 市場で取引される債券の値段。市場金利と逆方向に動きやすい。 日経平均株価 東京証券取引所プライム市場上場銘柄のうち225銘柄を対象とする株価指数。 為替リスク 外国為替相場の変動により、円換算の損益が変わるリスク。 TOPIX 東証株価指数。東証プライム市場上場銘柄を広く対象とする時価総額加重型の株価指数。 信託報酬 投資信託を保有している間、信託財産から日々差し引かれる運用管理費用。 円安 外国通貨に対して円の価値が低くなること。 円高 外国通貨に対して円の価値が高くなること。 外貨建商品 外貨預金、外貨建MMF、外貨建投資信託など、外貨で運用する金融商品。 最終利回り 債券を購入して償還まで保有した場合の、利息と償還差損益を含めた利回り。 直接利回り 債券の年間利息を購入価格で割って求める利回り。 適合性の原則 金融商品を勧誘する際、顧客の知識・経験・財産状況・目的に合うようにする原則。