FINANCIAL PLANNING GRADE 3
FP3級の問題解説：投資助言・代理業の登録を受けていないFPが、一般的な金融商品…
問題
投資助言・代理業の登録を受けていないFPが、一般的な金融商品の特徴を説明するだけであれば、直ちに投資助言契約とは限らない。
- ア 正しい（正解）
- イ 誤り
出典：オリジナル問題｜参考範囲：日本FP協会 2026年度2級・3級FP技能検定試験要綱、3級試験科目及びその範囲、金融財政事情研究会の法令基準日、国税庁・金融庁等の2026年4月1日基準情報、2024年・2025年・2026年公表問題の出題傾向
正解と解説
正解：正しい
解説：登録を受けていないFPでも、NISAや投資信託、株式、債券などの一般的な仕組みやリスクを説明するだけなら、直ちに投資助言契約とはいえません。問題は、個別銘柄の売買時期や数量などを有償で助言する場合です。
見分け方：「商品の一般的特徴の説明」は一般情報です。一方で、「この銘柄を今買うべき」など、個別具体的な投資判断を有償で助言する表現は登録が必要になりやすいです。
ひっかけ注意：金融分野では、一般情報と個別推奨の境界を読むのがポイントです。
関連ルール：FPは資格の有無にかかわらず、税理士でなければ個別具体的な税額計算や税務相談に応じることはできず、弁護士でなければ個別の法律相談に応じることもできません。一般的な制度の説明にとどめるか、専門家へつなぐ姿勢が大切です。
この問題について
公式資料の出題範囲・出題形式・計算パターンを参考に、過去問丸暗記ではなく初見問題に対応できるようSikaku Master向けに独自作成した問題です。
公式試験問題・過去問題・市販教材・掲示板投稿の問題文を転載したものではありません。