FINANCIAL PLANNING GRADE 3
FP3級の問題解説：FPの説明として最も適切なものはどれか。
問題
FPの説明として最も適切なものはどれか。
- ア 顧客のライフプラン実現に向け、家計・保険・金融・税金等を総合的に考える（正解）
- イ どの資格登録もなく個別税務申告を代理できる
- ウ 顧客情報を広告目的で自由に公開できる
出典：オリジナル問題｜参考範囲：日本FP協会 2026年度2級・3級FP技能検定試験要綱、3級試験科目及びその範囲、金融財政事情研究会の法令基準日、国税庁・金融庁等の2026年4月1日基準情報、2024年・2025年・2026年公表問題の出題傾向
正解と解説
正解：顧客のライフプラン実現に向け、家計・保険・金融・税金等を総合的に考える
解説：FPは、家計、保険、金融資産、税金、不動産、相続などを横断して、顧客のライフプラン実現を支援する専門家です。ただし、個別税務申告の代理や顧客情報の自由公開は認められません。
見分け方：選択肢イは税理士業務、選択肢ウは守秘義務違反につながります。FPの役割は総合相談ですが、関連法規と職業倫理の範囲内で行う点が重要です。
ひっかけ注意：「総合的に考える」は正しい方向、「資格なしで代理」「情報を自由公開」は誤り方向です。
つまずきポイント：FPが資格なしで踏み込めない業務は税務だけではありません。個別具体的な税額計算や申告書作成は税理士、保険の募集・勧誘は登録した募集人、個別銘柄の投資助言は金融商品取引業の登録者でないと行えません。FPは一般的な説明や情報提供にとどめ、具体の実行は各専門家へつなぐのが基本です。
他の選択肢はなぜ違う？
- イ個別税務申告の代理は税理士の独占業務です。FP資格ではできません。
- ウ顧客情報の自由公開は守秘義務違反です。
この問題について
公式資料の出題範囲・出題形式・計算パターンを参考に、過去問丸暗記ではなく初見問題に対応できるようSikaku Master向けに独自作成した問題です。
公式試験問題・過去問題・市販教材・掲示板投稿の問題文を転載したものではありません。