FINANCIAL PLANNING GRADE 3
FP3級の問題解説：FPが他士業へ連携すべき場面として最も適切なものはどれか。
問題
FPが他士業へ連携すべき場面として最も適切なものはどれか。
- ア 個別具体的な税額計算や申告書作成を求められた場合（正解）
- イ 一般的な公的年金制度を説明する場合
- ウ キャッシュフロー表の見方を説明する場合
出典：オリジナル問題｜参考範囲：日本FP協会 2026年度2級・3級FP技能検定試験要綱、3級試験科目及びその範囲、金融財政事情研究会の法令基準日、国税庁・金融庁等の2026年4月1日基準情報、2024年・2025年・2026年公表問題の出題傾向
正解と解説
正解：個別具体的な税額計算や申告書作成を求められた場合
解説：FPが一般的な税制を説明することはできますが、個別具体的な税額計算や申告書作成を有償で求められた場合は、税理士など専門資格者へ連携するのが適切です。
見分け方：一般的な公的年金制度やキャッシュフロー表の見方の説明は、FPの通常業務の範囲で対応しやすい内容です。個別税務の代理・作成は別扱いです。
ひっかけ注意：他士業連携の問題では、「一般説明」か「個別代理・書類作成」かを見ます。
関連ルール：FPが連携すべき独占業務は税務だけではありません。個別具体的な税務代理・申告書作成は税理士、個別の法律相談や紛争対応は弁護士、不動産登記や相続登記の代理は司法書士、社会保険・年金の個別手続き代行は社会保険労務士が担います。FPは一般的な制度説明にとどめ、個別の代理・書類作成は各専門家へつなぐのが原則です。
他の選択肢はなぜ違う？
- イ一般的な公的年金制度の説明はFPの通常業務の範囲です。
- ウキャッシュフロー表の見方の説明もFP業務そのものです。連携が必要なのは税務など独占業務に踏み込む場合です。
この問題について
公式資料の出題範囲・出題形式・計算パターンを参考に、過去問丸暗記ではなく初見問題に対応できるようSikaku Master向けに独自作成した問題です。
公式試験問題・過去問題・市販教材・掲示板投稿の問題文を転載したものではありません。